风险防控
“蚂蚁致富”神话的破灭
    2015-01-19 15:14
    近年来,非法集资案件多发,犯罪手段不断翻新。犯罪分子有哪些惯用伎俩?如何防范?为您深度解读有代表性的非法集资案例,意在教育警示广大人民群众,勿贪图高额回报,勿轻信他人蛊惑,理性选择投资理财产品,防止掉入非法集资陷阱,避免财产损失。
   
典型案例 许某甲等人集资诈骗案
    2004年1月,许某甲伙同其哥哥许某乙成立南京冠成公司,并在全国设点进行疯狂的圈钱活动。自2002年开始,许某甲推出所谓的“星炬计划”,与客户签订特种药蚁销售合同、特种药蚁委托养殖合同、特种药蚁回收合同等三种系列合同,承诺客户每窝蚂蚁年回报率为39.13%。 2004年10月后,合同调整为每窝蚂蚁投资年回报率为17.39%。在2004年1月至2005年3月间,许某甲、许某乙、马某某以南京冠成公司名义,共骗取社会不特定对象829人投资款3327余万元,资金打入个人账户,由三人占有、支配,除用于支付客户本息外,还用于个人生活消费、购置房产、汽车等。冠成公司的所谓高额回报承诺只履行了一年多即无法兑付高额本息。2005年7月,南京市公安局根据群众举报对该案进行立案侦查,并于9月份将逃窜外地的许某甲、许某乙等人抓获归案。
作案手段 虚构项目+高利诱惑
    1.虚构事实,夸大实力。本案中,许某甲虚构了所谓的“星炬计划”,声称是国务院有关部门在全国推广的项目;南京冠成公司是中国冠成集团的下属公司、子公司。而事实上,“星炬计划”纯属子虚乌有,所谓的“中国冠成集团”就是为了宣传公司经济实力雄厚、规模大,让客户信赖公司有能力返还客户的投资款。
    2.签订虚假合同,骗取信任。为增加可信度,许某甲还与客户签订合同,承诺客户以一定价格购买蚂蚁后,由冠成公司代养,一年后公司高价回收。购买者不用养蚂蚁,只需投入资金就可赚钱。
    3.许以高额回报。合同承诺客户每窝蚂蚁投资人民币460元,1年后返还人民币640元,年回报率39.13%。 2004年10月后,合同调整为每窝蚂蚁投资人民币460元,1年后返还人民币540元,年回报率17.39%。正是高额回报的诱惑使集资群众上当受骗。
案情警示
勿轻信企业的官方背景和高收益项目
    部分犯罪分子为增强“集资项目”的可信度,往往虚构多种事实:一是打着政府旗号,为企业植入官方背景。二是推出所谓的民生、高科技项目等。所以,提醒广大市民,勿轻易相信某些企业鼓吹的“官方背景”,勿盲目投资高额收益项目或理财产品,以防上当受骗。